Automatisierung ‚Deutsche Abgeltungsteuer‘
Automatisierung ‚Deutsche Abgeltungsteuer‘ mit
FOF von WM-Datenservice und AGIO von ABI Informatic

Hauptgegenstand der Thematik ist die Erfüllung sämtlicher steuerrelevanter Backoffice-Prozesse (Compliance), insbesondere Steuerabzug, Steuererstattung und Steuerreporting. Komplexität, rasch ändernde Usanzen und Richtlinien: Diese Rahmenbedingungen stellen Finanzdienstleister vor Aufgaben, die ihren Ressourcen rasch die Grenzen bezüglich Arbeitsaufwand und nötiger fachlicher Qualifikation aufzeigen. Kategorisierung von Wertpapieren, sowie darauf basierende Ermittlung von Steuerbeiträgen betreffend Erträgnisse, Fondsereignisse und Corporate Actions und dies das ganze Instrument- Universum eines Institutes betreffend sind Aufgaben, die mit vernünftigem Aufwand und dem nötigen Sicherheitsstandard nicht mehr manuell bewältigt werden können. Automatisierung ist das Zauberwort und ist nun auch verfügbar. Alle nötigen Daten bietet der deutsche Marktführer für Wertpapierstammdaten WM-Datenservice mit einer Vielzahl von Attributen, die für eine steuerliche Wertpapierkategorisierung relevant sind in seinem strukturierten Feed FOF an. Was bisher fehlte sind Mechanismen, die diese Daten nutzen und für die Zielsysteme der Finanzdienstleister verfügbar machen. Die Softwarefirma ABI Informatic mit Sitz Zug in der Schweiz ist spezialisiert auf Veredelung und ‚straight thru processing‘ von Finanzdaten diverser Provider. In Zusammenarbeit mit WM-Datenservice hat ABI Informatic im Rahmen ihres Produktes AGIO ein Package entwickelt, das die Problematik ‚Deutsche Abgeltungsteuer‘ durch Prozessautomatisierung löst. Die nötigen Rulesets zur Kategorisierung und Validierung steuert der Schweizer Steuerspezialist Banking Concepts bei, der auch für die laufend nötige Aktualisierung sowohl hinsichtlich rechtlicher Rahmenbedingungen, als auch der Releases der WM zuständig und verantwortlich zeichnet. ABI Informatic nutzt als erster off-shore Anbieter den WM-Datenfeed FOF und setzt die darin enthaltenen Basisdaten so um, dass die Bankensysteme von Finanzdienstleistern genau die Informationen erhalten, die für ihre Prozesse nötig sind. Das System erlebte seine Feuertaufe bei LBBW Luxembourg Anfang 2009. Die Eckpfeiler für die Lösung sind FOF von WM Datenservice, AGIO von ABI Informatic, Rulesets von Banking Concepts und das Ziel-Bankensystem Avaloq. Die Kategorisierung von Wertpapieren betreffend Deutsche Abgeltungsteuer ist seither der manuellen Bewirtschaftung entzogen und umfassend automatisiert. Die Erfahrungen bisher sind ausschliesslich positiv. Der nächste Projektschritt ist die Automatisierung der Ermittlung von Steuerbeträgen aus Fondsereignissen und Corporate Actions. Zu erwähnen bleibt, dass der gesamte Prozess im ASP-Verfahren durch Cetrel Securities - der Luxembourger Tochter der ABI Informatic - betrieben wird. LBBW erhält die veredelten Daten direkt in ihr Avaloq-System. Damit steht für Finanzdienstleister mit deutscher Kundschaft eine wegweisende und bereits erprobte Lösung für die Thematik ‚Deutsche Abgeltungsteuer‘ zur Verfügung. Die Weiterentwicklung durch ABI Informatic (z. Bsp. für weitere Bankensysteme) und Banking Concepts (betr. Regeln und Validierung) ist im Gange.